防范电信诈骗保障人民利益一直国家大力整治,但是还是有一部分人铤而走险利用POS机实时电信诈骗,今日小编为大家分享一下,如何识别防范利用POS机电信诈骗的招数。

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  第一,POS机绑定他人银行卡进行诈骗。


  一些骗子会以低价、无手续为诱饵,通过一些非正式的渠道出售POS机。实际上,这些骗子事先在POS机上绑定了自己的银行卡和身份证信息。受害人一旦购买了信用卡,遇到小额刷卡,骗子就会及时将钱打进卡内,骗取持卡人的信任。一旦发生大额资金交易,诈骗者就会及时地将受害人转入自己的账户,达到诈骗的目的。


  第二,两清机模式下的诈骗。


  用户通过POS机刷卡后,资金进入银联,通过第三方支付或银行结算。只有获得国家颁发的支付许可证的公司才能被称为第三方支付公司,并具有收款资格。无付款牌照的二清公司如要收款,可租用第三方付款公司的通道,由付款公司与二清公司结算,再与商户结算,因有两次结算,故称为二清。二清公司经常做许多铤而走险的业务,其中,各种违规操作在银联的检查时都会被重罚。二清公司可能截留客户资金,交罚款。另外,一些二清公司还会直接截留客户的资金用于其他投资。

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  第三,信用卡透支诈骗。


  骗子首先利用手机POS机重复刷卡,提高信用卡透支额度,然后再利用信用卡进行大笔透支消费。欺诈者将在银行预付资金后及时取消交易。这时,有一定概率出现信用卡透支恢复,而POS机所属的银行并未接到该交易取消的指令,从而达到了骗取大笔资金的目的。


  在购买POS机时,一定要确认销售员的个人信息,最好保留身份证明。


  在购买POS机前,务必先核实对方是否有国家颁发的支付许可。对没有许可证的公司,不管代理商说的多不靠谱,也不要考虑。

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  买完POS机后,可以先试着用一分钱交易。在第二天收到资金后,登录网银,查看付款人信息是否是收款机构。若收款人为个人或非第三方支付公司,则可能发生欺诈。


  正规的支付公司都有独立的官方后台,买了POS机后,可以通过后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和信用卡是否属于自己。


  自觉抵制利用POS机帮助他人“刷卡套现”的行为;这类行为属于扰乱正常金融秩序的虚假交易。对严重违法行为,可以以非法经营罪追究刑事责任。

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 以上就是《如何识别POS机的诈骗招数》的全部内容,为确保POS机刷卡安全,提高警惕。切勿贪图便宜。若遇到不确定是否是诈骗招数可在线质询本站客服。


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